Strategie
Nabízíme čtyři propojené oblasti – každá pokrývá jiný typ rizika.
Na trhu existuje mnoho produktů s nálepkou „bezpečné“. Jenže bezpečnost není vlastnost produktu – je to výsledek celkové architektury. Záleží na tom, jak jsou aktiva rozložena, jakou mají likviditu, jak jsou chráněna právně a jak reagují v různých makroekonomických scénářích. Naším úkolem není prodat ti konkrétní fond nebo pojistku. Naším úkolem je navrhnout celek, který obstojí v dobrých i špatných časech. Z toho důvodu pracujeme na bázi paušálního poplatku za poradenství, a ne na provizích.
Každý klient využívá kombinaci oblastí podle svého profilu a cílů.
Analyzujeme, jaká část tvého majetku je závislá na jediném aktivu, trhu nebo protistraně. Navrhujeme diverzifikaci nejen přes třídy aktiv, ale i přes jurisdikce a custodians. Typický výstup: stresový test portfolia a mapa závislostí s doporučenými kroky.
Životní pojištění správně strukturované jako investiční obálka může nabídnout daňovou efektivitu a ochrannou vrstvu zároveň. Pomáháme vybrat produkty od regulovaných pojišťoven a nastavit beneficiáře tak, aby dávalo smysl v kontextu dědictví.
Rodinný holding nebo svěřenský fond může zjednodušit převod majetku na další generaci a ochránit aktiva před firemními závazky. Spolupracujeme s daňovými právníky a notáři v Hradci Králové a navrhujeme strukturu šitou na míru – ne generický off-the-shelf produkt.
Pokud investuješ do nemovitostí, startupů nebo alternativních aktiv, potřebuješ nezávislý pohled. Provádíme fiduciární due diligence: kontrolu protistrany, analýzu smluv a scénářové modelování výstupu z pozice.
„Měl jsem 70 % majetku v jediné nemovitostní firmě. Tým Černého & Novotného mi za tři měsíce pomohl rozvrhnout aktiva do čtyř různých tříd a nastavit holdingovou strukturu. Dnes spím klidněji a vím přesně, co se stane, pokud se jedna část zhroutí.“
Tomáš Bureš, ředitel, Hradec Králové
Odpovídáme na to, co klienti řeší nejčastěji dřív, než nás kontaktují.
Pracujeme s klienty, kteří spravují alespoň 5 milionů Kč v likvidním i nelikvidním majetku. Nejde o arbitrárně stanovený limit – jde o to, že pod touto hranicí jsou náklady na komplexní struktury nepřiměřeně vysoké a smysluplnějším řešením bývají standardní fondy.
Ne. Pracujeme výhradně na bázi poplatku za poradenství, který si sjednáme předem. Nepřijímáme zprostředkovatelské provize ani jiné benefity od produktových domů. To je základ fiduciárního přístupu.
Úvodní hovor trvá 45–60 minut a je bezplatný. Pokud se rozhodneme spolupracovat, komplexní analýza portfolia a návrh strategie trvá obvykle 3–6 týdnů v závislosti na složitosti situace.
Zohledňujeme daňové dopady při každém doporučení, ale nejsme daňoví poradci. Úzce spolupracujeme s prověřenými daňovými poradci a advokáty – na přání tě propojíme, nebo se zapojíme do společného týmu.
Právě proto struktury stavíme předem. V krizi nekomunikujeme reaktivně – voláme klientům sami, informujeme o dopadu na jejich struktury a pokud je potřeba, navrhneme úpravy. Klienti nejsou odkázáni na to, aby sami sledovali trhy.
Domluvme si bezplatný úvodní hovor a projdeme tvoji situaci bez závazků.
Kontaktovat nás